关于限制医疗选择的保险条款效力探讨

廖显堂

本人以中国人寿保险的国寿康恒重大疾病保险条款①（以下简称中国人寿条款）为主，兼以中国太平洋人寿保险的太平盛世·万全终身重大疾病保险条款②（以下简称太平洋人寿条款）和新华人寿保险的健安终身重大疾病保险条款③（以下简称新华人寿条款），通过对他们的条款进行分析和比较，发现他们的许多条款限制了被保险人的医疗选择，本文拟对此类条款进行探讨，发表一些粗浅的看法。
一、合同条款对保险责任中重大疾病的范围的确定方式
三份合同都是重大疾病保险合同，但具体的重大疾病的范围并不完全一致，但责任免除的情形却非常相似，中国人寿以释义和注释两者相结合来对重大疾病的范围进行限定，太平洋人寿和新华人寿即仅采用释义的方式直接对重大疾病的范围进行限定。归纳他们的确定方式，为以下三种：
（一）、以疾病的名称或症状来确定。这种方法的着眼点在于什么疾病或症状，例如新华人寿条款中的急性心肌梗塞，确定为由于冠状动脉阻塞而导致部分心肌坏死，并确定相应的诊断标准：典型的胸痛症状，最近心电图的异常变化，心肌酶的异常增高。这就是典型的以疾病症状为标准确定的。相同方法确定的还有脑中风、慢性肾功能衰竭、恶性肿瘤等等。
（二）、以治疗方法来确定。保险条款实际上是以重大手术这种治疗方法来确定的，认为此类手术是用来治疗重大疾病的，并且医疗费用一般比较高，因此，只要采用了此类手术，那么其疾病亦当然重大，保险公司亦承保。这样确定的中国人寿有冠状动脉搭桥手术、主动脉手术、重大器官移植手术、脑动脉瘤开颅手术；太平洋人寿的增加了一项心脏瓣膜手术；而新华人寿的仅规定了冠状动脉绕道手术和主动脉手术两种。这些都是以治疗方法来确定承保范围的。
（三）、以疾病造成的后果来确定。疾病之后造成了不可恢复的后果，当今的医疗技术无法进一步治疗而恢复，此情况下，以疾病后果来确定重大疾病的范围，如中国人寿的瘫痪、双目失明、肢体缺失、失聪、失语；太平洋人寿的昏迷、全残；新华人寿的四肢瘫痪、脑血管意外后遗症、身体全残。
但是三个公司的条款均未将重大疾病进行这样的分类，都规定在一起，并且以疾病名称来确定范围，解释却用医疗方法加以限制；或者是手术的却对适用的疾病范围进行限制，导致限制了被保险人的医疗选择。
二、限制医疗选择的条款表现形式
我们一般人不知道什么疾病及与之相联系的症状，更不可能知道何种疾病采用何种方法治疗，要不然大家都是医生了，因此，作为一般人的被保险人读懂重大疾病的释义是非常困难的。保险公司利用一般的保险人对医学专业的不懂，限制疾病的医疗选择，表现有以下几种：
（一）、直接对治疗方法进行限制
这种方法是在保险合同中直接规定某种承保的疾病可以采用那些治疗方法，非合同所列的治疗方法治疗疾病的不予理赔。如中国人寿条款注释3：“慢性肾功能衰竭：是指由各种原因造成的双侧肾实质慢性且不可复原的衰竭而必须接受为期半年以上的定期透析治疗。”而慢性肾功能衰竭的治疗方法有六种：1、治疗基础疾病和使肾衰竭恶化的因素，如解除尿梗阻；2、延缓慢性衰竭的发展；3、并发症的治疗；4、药物的使用；5、透析疗法；6、肾移植④。归纳起来有药物治疗、治疗基础疾病的手术治疗（如手术解除尿梗阻）、透析疗法、肾移植等四类方法，但该条款规定必须接受了为期半年以上的定期透析治疗，即规定四类方法中的其中一种治疗方法必须治疗半年以上，如果除采用透析疗法外的其他方法的情况下，就必须同时采用两种方法。
同样中国人寿条款注释6：“急性坏死性胰腺炎：是指本公司认可的专科医师确诊为急性坏死性胰腺炎，需进行坏死组织清除、病灶切除或胰腺部分切除的手术治疗。”急性胰腺炎的病理变化一般分为两型：水肿型和出血坏死型⑤，因出血坏死型一般比较严重，保险公司仅对此承保也无可厚非，但两者的治疗方法是相同的：1、内科治疗；2、内镜下ODDI括约肌切开术（对胆源性胰腺炎）；3、中医中药，对急性胰腺炎效果良好；4、外科手术⑥。但保险公司仅对第4种方法外科手术承保，同种疾病同样病情，只有在进行了外科手术的情况下保险公司才理赔，即在加入了保险的情况下患此疾病，那就非开刀不可了。
同样其条款注释14：“再生障碍性贫血：是指因慢性永久完全性的骨髓造血功能衰竭而导致的全血细胞减少，经骨髓检查确诊为再生障碍性贫血，且必须接受下列至少一项的治疗：（1）定期输血（历时九十日以上）；（2）骨髓刺激性药物（历时九十日以上）；（3）免疫抑制剂（历时九十日以上）。”再生障碍性贫血的治疗方法为：1、支持及对症治疗（包括成分输血）；2、雄激素（骨髓刺激性药物）；3、免疫抑制剂；4、造血细胞因子；5、骨髓移植，一共六种治疗方法⑦。此如同其条款注释3的规定某种医疗方法必须使用一定时期一样，只是这里是三选一。
其条款注释19：“ 其条款注释19：“冠状动脉搭桥手术，是指为治疗冠动脉疾病的血管旁路移植手术，……必须且已开胸实施的冠状动脉搭桥手术。冠状动脉支架植入手术、心导管球囊扩张术、激光射频技术等其它的非开胸手术不属于本合同所说的冠状动脉搭桥手术。”但是科学的发展，属于微创的心血管介入性治疗，将治疗用器械通过各种途径送入心脏和血管内来施行治疗，它们的治疗效果可以与外科手术媲美,而对患者创伤小，患者较易接受，近年得到迅速发展⑧，但却因为价格较高被保险公司排除在外，迫使被保险人接受创伤更大的开胸手术。
（二）、限制医疗机构和医生
中国人寿条款第十二条关于保险金申请规定的应提交的证明材料：“本公司指定或认可的医疗机构出具的附有病历、病理检验、血液检验及其他科学方法检验报告的疾病诊断证明书。”在其注释中的二十九种的承保疾病中的十二种疾病规定了“须本公司认可的”脑神经专科、神经专科、精神科专科、眼科、消化专科或呼吸专科等等的专科医生确诊；释义第24条对系统性红斑狼疮即规定了“本病分诊断必须由本公司认可的免疫科、风湿科或肾内科主任医师作出。”还规定了必须具有高级职称的医生，一般的县级医院都没有主任医师，更不用说如风湿、免疫等的专科。规定了本公司指定或认可的医疗机构，被保险人就只能到其指定或认可的医疗机构治疗，否则就可能不予赔偿。如果该指定或认可的医疗机构没有相应的医疗技术，不能开展对相应的重大疾病的治疗，如主动脉手术、重大器官移植手术就不是很多医疗机构所能实施的，此类的医疗方法也就可能因特定的医疗机构不能实施而排除在外。更加说不过去的对自己指定或认可的医疗机构还不放心，还再规定了“须本公司认可的”各类专科医生，即指定或认可的医疗机构的医生还须再认可。如果该特定医疗机构没有相应的专科医生，那么所列的承保疾病就可能得不到确诊，也就不用赔偿了。国家对医疗机构有明确的定级分等，对相应等级的医疗机构有相应的医生、医疗设备、规模等的规定；对医生亦有执业医生资格考试。具备了相应等级的医疗机构具有资格的医生就有相应的确诊能力。保险公司自己另搞一套医疗机构和医生的标准，最终是限制了被保险人的医疗选择。
（三）、限制医疗时机
中国人寿条款注释5,急性重症肝炎的诊断标准中（2）项：“坏死区域含盖整个肝叶，只存胶原网状结构”，而同样的新华人寿的注释9仅为“肝细胞严重损坏”。也就是说加入中国人寿保险的被保险人如果患急性重症肝炎引起肝细胞严重损坏时，要等到“坏死区域含盖整个肝叶，只存胶原网状结构”后才能去就诊，急性病要的是医疗时机，要等到此程度可能就不用去治疗了；并且急性重症肝炎并不一定引起肝性脑病，但他们的条款中均规定必须具备“肝性脑病”作为条件，看来是只能等到引起肝性脑病后才能去治疗了。
（四）、限制治愈程度
一般看到“限制治愈程度”这个小标题就会感到不可思议，保险公司怎么可能会对承保疾病的治愈程度都进行限制呢？首先来看中国人寿条款注释2：脑中风，这是以疾病名称为定义的，即承保脑中风这种疾病，但其后面的解释为“认定仍遗留下列残障之一：（1）植物人状态；……”。即脑中风不能治愈到超过其残障要求，否则不赔；新华人寿的条款注释6即规定为“脑血管意外后遗症”，承保的为“后遗症”，即疾病的后果。也许有人会说我太苛求字面含义，中国人寿承保的实际上为脑中风疾病的后果。再看中国人寿条款注释8：“严重脑损伤：指因意外伤害造成的永久完全的功能性障碍”；太平洋人寿释义第（十九）严重头部外伤：“由于外来物理打击造成严重意外头部创伤导致永久神经系统功能缺损，并引起持续六周的神经功能障碍”；两者比较可以看出，太平洋人寿的只要求持续六周的功能障碍，而中国人寿的却要求永久完全的功能障碍，即障碍不能恢复，否则不予理赔。
保险公司制定此类条款，最根本的目的是尽量减少赔偿，表现方法上，一是缩小承保的范围，即限定一定的疾病范围，并尽量将各种疾病排除在外；但疾病范围太窄对投保人没有吸引力，便在明确规定的承保的疾病的范围下，利用一般的人对专业的不懂，加上各种条件予以限制。二是降低承保范围内的疾病的赔偿数额，主要体现在限制医疗费用上，这在限制医疗方法选择的条款上表现特别明显，将先进的费用更昂贵的医疗方法排除在外；如果是定额赔偿的情况下，将没有采用某种医疗方法的承保疾病排除在外，又达到了缩小承保范围的目的而免除责任。
三、关于限制医疗选择条款的效力分析
保险合同是定式合同，或者叫附合合同，合同由保险公司预先拟订，作为投保人的只能选择接受或拒绝，对合同的内容没有双方充分商议和讨论的自由，作为注释亦是合同的组成部分，如果不考虑一般人对专业的不懂的情形，合同的含义也很清楚，不存在含混不清的情况，但并不能说这些合同的约定就是合理合法，下面就对此类条款进行如下分析：
（一）、此类条款违反合同目的
当事人订立合同是为了达到一定的目的，合同的各个条款及其用语是达到合同目的的手段，确定合同用语乃至整个合同的内容自然须适合于的合同的目的⑨。《合同法》第一百二十五条明确规定了符合合同目的的原则。保险合同的目的是其保障性，对于保险人来说，是通过收取保险费，积累保险基金，保障投保人在遭受自然灾害或意外事故后生产或生活上的稳定；对于投保人来说是希望在发生自然灾害或意外事故造成其经济损失时，由保险人给予赔偿。在重大疾病保险合同中，投保人的投保目的无外乎是发生重大疾病时无钱支付医疗费而减轻经济责任，或者是疾病发生严重后果如丧失劳动能力、死亡等得到经济的补偿；合同的目的就是发生承保范围内的重大疾病时被保险人得到赔付。“重大疾病”按通常理解标准有二：一是以疾病来定义，该疾病危重有生命危险或会造成残疾的严重后果；二是从医疗费用来定义，该疾病医疗费用昂贵，非一般人所能负担。虽然保险合同只是列举了部分重大疾病承保，但只要这些疾病符合重大疾病的条件时，保险人就不能的医疗选择加以限制，更不能采用其它方法将其排除在外，否则就是违反了合同的目的。
（二）、侵害了被保险人的身体健康权
一方面，此类条款限制了医疗选择，也就限制了被保险人的医疗机会，最终是直接造成了被保险人的身体伤害，故意侵害他人身体的条款，就不应有法律效力；如果造成了伤害的后果，还应根据法律规定按侵权行为承担相应的法律责任。
另一方面，此类条款排除或限制保险人未来责任的合同条款，属于免责条款，如限制医方法选择条款，未采用特定犯法保险人免责；限制治愈程度条款，治愈程度超过保险人免责；在特定的医疗机构和特定的医生下治疗，即使该指定的机构不具备相应的医疗条件不具有相应资格的医生，但仍不能转院治疗；或者患了急性疾病只有等到特定的程度才能进行抢救，这些都将对被保险人造成人身伤害，按《合同法》第五十三条的规定，此类免责条款无效。
（三）、违反了法律关于格式条款的规定
《合同法》第三十九条规定，采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提醒对方注意免除或限制其责任的条款。作为一般人的投保人（即使是专业医生投保其身份仍是当作一般的人来看待的），不可能知道具体的各种疾病的定义、轻重和医疗方法，就是专业医生只是在其专业领域熟悉而不可能全部知悉，所以合同对重大疾病的一系列的限制，是利用一般人对专业的不可能知悉，首先就具有欺诈情形，违反了《合同法》第五十二条的规定。作为不懂医疗专业知识的被保险人，甚至不懂基本疾病的症状和含义的情况下，不可能在重大疾病发作的时候，要求医生采用某种医疗方法；这就等于要求每一个被保险人如果患了任何疾病（因为一般人不知道区分重大疾病和一般的疾病），就必须拿着保险合同让医生看，让医生诊断后查找是否属于承保范围内的疾病，如果属于就按照保险合同条款确定的医疗方法治疗，就是专业的医学书籍对疾病讲的是辩症施治、对症下药的原则，而保险条款扮演着比专业医疗书籍更加专业的角色指定特定的医疗方法。实践中，只有在动手术时医生要求病人或家属签字同意，医疗的方法都是医生决定的，不然医生不用施治就不成为医生了。因此这类条款又荒唐又好笑，排除了被保险人得到合理治疗的天经地义的权利，又违反了《合同法》第四十条关于排除对方主要权利的条款无效的规定。综上说明，不但没有公平确定当事人之间的权利和义务，亦无法采用合理的方式让不懂医学专业的投保人注意此类免除或限制其责任的条款，因此同时又违反了《合同法》第三十九条的规定，应认定此类条款无效；双方对此类条款发生争议时，也就应该根据《合同法》第四十一条的规定，作出不利于保险人的解释。
（四）、限制医疗选择的条款违反了民法和合同法的基本原则
首先此类条款没有公平合理确定双方的权利和义务，违反了民法的平等原则和公平原则；同时利用投保人对医疗专业知识的不可能知悉，具有欺诈的情形，又违反了民法的诚实信用原则和合同法的合同正义原则；保险人利用保险合同限制被保险人的医疗选择，可能致使得不到合理的治疗，违反了民法的权利滥用之禁止原则；同时，限制医疗选择，也就限制了新的医疗方法采用的可能，如上述的关于“冠状动脉搭桥手术”对治疗方法进行限制的解释，就直接限制了先进的微创手术的采用，限制了医疗先进科学技术的应用和发展，并且直接侵害了被保险人医疗权利和身体，同样违反了民法的公序良俗原则。
四、建议
（一）、立法建议
建议在保险法关于保险合同的规定中增加一条：“限制选择医疗方法、医疗机构、医生、医疗时间和治愈程度等限制被保险人基本权利的条款无效”。也许会说，既然可以从现行的法律中得出此类条款无效，为什么还要另行规定呢？实际上，象我这种理论观点要在我们国家产生法律效力，方法如下：一是法学界名人持这种观点；二是保险法的教科书明确写明此观点；三为最高法院或高级法院以上的领导持这种观点并进行了传达，当然高级法院的只在其所在省市自治区有效；四是法律有明确的规定。如果不是上述的几种范围之内，一个普通的法官超越了经验处理案件，就会受到各种非难的；如果不是统一的普遍适用此观点，就会沦为少数人谋利的工具。四种方法中效力最低的为法学界名人持这种观点，而效力最高的即为法律有明确的规定，因此还是法律有明确规定好。
（二）、对保险公司的建议
保险人按疾病、治疗方法和疾病后果确定承保范围，那么就应该将它们分开列明，不要混在一起，明确告知那些属于疾病的承保范围，那些属于手术采用的承保范围，那些属于疾病后果的承保范围，而不要在疾病的范围内又加以治疗方法如手术的限制，即使存在交叉的情形那另外列明。对于疾病，如是急性病，如重症肝炎、中毒，病情发作快，首要的是及时抢救，就不宜要求有对症状齐备等的疾病程度的限制；对于手术等的治疗方法，因为承保的原因一般是该手术费用昂贵，非一般人能承担，只要列明采用该手术即可，没必要再说明手术的适用范围，因为每种医疗方法都有一定的适用范围，不可能被保险人为了保险费不用做手术而宁可开一刀，作为普通人的被保险人也不可能知道具体的手术适用范围；以疾病的后果如残疾、瘫痪、昏迷等确定的承保范围，造成了该后果即属于承保范围，不应该追究什么原因疾病，否则会导致限制医疗选择，并且残疾、瘫痪、昏迷等都是疾病的重大后果，造成被保险人丧失劳动能力或经济上的重大损失，就应该是承保的范围。保险人即可以采用定额赔付、按实际费用赔偿和超额限制的方法结合应用来针对不同的具体情形。这样对保险人和被保险人都合理公平，双方都有利。
以上是我咨询了一些医生，参考了一些医学书籍写成的，由于医学知识的缺乏，很难避免错误，我只是从方法上提出问题，还是希望有精通医学和法学的人将此问题论述的更加完整和透彻。

①中国人寿保险的国寿康恒重大疾病保险条款[EB/OL] . 中国人寿保险股份有限公司北京分公司个人保险代理人网站（甄骁保险咨询在线）. http://www.recome.com/product/9999.html，2006-03-15；
②中国太平洋人寿保险的太平盛世·万全终身重大疾病保险条款[EB/OL] . 中华保险网.http://www.123bx.com/insurance/62/baoxian8705_1.html，2006-03-15；
③新华人寿保险的健安终身重大疾病保险条款[EB/OL].NCL新华人寿 .http://www.newchinalife.com/cpzx/personal/index01_r1.asp?ID=28#top，2006-03-15；
④叶任高主编《内科学》，人民卫生出版社，2001年9月第5版第574－579页；
⑤叶任高主编《内科学》，人民卫生出版社，2001年9月第5版第488－489页；
⑥叶任高主编《内科学》，人民卫生出版社，2001年9月第5版第492－493页；
⑦叶任高主编《内科学》，人民卫生出版社，2001年9月第5版第600页；
本溪满族自治县人大常委会


辽宁省本溪满族自治县林业管理条例
本溪满族自治县人大常委会



（1997年12月8日本溪满族自治县第三届人民代表大会第一次会议通过，1998年5月29日辽宁省第九届人民代表大会常务委员会第二次会议批准）

第一章 总 则
第一条 为了保护、培育和合理利用森林资源，促进自治县经济发展，根据《中华人民共和国民族区域自治法》和《中华人民共和国森林法》以及有关法律、法规制定本条例。
第二条 在本自治县所辖区域内，从事造林、育林、护林、林木采伐、木材运输和经营加工的单位和个人都必须遵守本条例。
第三条 自治县贯彻“以营林为基础，普遍护林，大力造林，采育结合，永续利用”的林业建设方针。切实保护森林资源，提高森林覆盖率，大力发展用材林和经济林，提高森林的经济效益、生态效益和社会效益。
第四条 自治县林业局是自治县人民政府的林业行政主管部门。
各乡（镇）人民政府林业工作站、管理本乡（镇）林业工作和指导林业生产，受自治县林业局和乡（镇）人民政府领导，依法行使林业行政管理职能。
第五条 自治县保护林农的合法权益，依法减轻林农的负担，禁止向林农违法收费、罚款，禁止向林农进行摊派和强制集资。
自治县保护承包造林的集体和个人的合法权利，任何单位和个人不得侵犯承包造林的集体和个人依法享有的林木所有权和其它合法权益。
第六条 自治县建立林业基金制度。
林业基金包括：育林基金、更改基金、开发建设基金以及其它发展林业的专项基金。
林业基金的征集标准按上级规定执行。
自治县在林业基金使用方面享受比一般地区更多的自主权和优惠。
林业基金设专户存储，专款专用，由林业部门统筹安排、用于护林防火、病虫害防治、造林、种苗、森林经营、野生动物保护和林业基础设施建设。
第七条 加强林业教育和科技推广工作，改善林业科研条件，努力培养林业技术人才。
第八条 对在培育、保护和利用森林资源工作中作出突出成绩的单位和个人，自治县人民政府和林业主管部门应给予表扬和奖励。

第二章 森林保护
第九条 自治县严格控制森林资源消耗，坚持用材林的采伐量低于生长量的原则，实行限额采伐、全额管理、分项控制的管理措施。
第十条 严禁毁林开垦、毁林养蚕、毁林采矿、采石、采砂、采土以及其它毁林行为。
在自治县内进行工程建设、开采矿藏等需要征用、占用林地，须经自治县林业主管部门审核（县城内经城建主管部门审核），由土地管理部门依法办理征用、划拨手续。
经批准征用、占用林地，应当向被征用占用单位支付林地补偿费、林木补偿费和安置补助费，向县以上林业主管部门交纳森林植被恢复数，各项费用标准按有关规定执行。
第十一条 自治县提倡木材综合利用和节约使用木材，鼓励开发利用木材代用品。对住林区的单位和居民实行烧材限量，推行节柴改灶措施，降低对森林资源的消耗。
第十二条 自治县加强对新植林的抚育保护，划定封山育林区和放牧区，树立标牌，明确范围。制定封山育林措施。
第十三条 自治县人民政府设立护林防火指挥部。各乡（镇）应建立健全护林防火组织，划定森林防火责任区，订立森林防火责任制，严格控制火源进山。防火期内，严禁一切野外用火，避免森林火灾。重点林区要建立森林消防队，设置防火设施。
发生山林火灾，各级政府必须立即组织当地军民和有关部门扑救，交通、邮电、卫生等部门应给予大力支持。
自治县森林防火期春季为3月1日至5月31日，秋季为9月25日至12月31日。森林防火戒严期春季为4月1日至5月10日，秋季为10月10日至11月10日。
第十四条 加强森林病虫害防治和森林植物检疫工作。做好病虫害预测预报，防止病虫害传入、传出和发生蔓延。
自治县严禁猎捕国家和省重点保护野生动物。
第十五条 自治县内的国家级和省级森林公园，由林业主管部门实行重点保护管理，统一规划、合理开发，综合利用。

第三章 森林经营管理
第十六条 国有、集体的森林、林木和林地，个人所有的林木和使用的林地，由自治县人民政府核发《林权证》。
集体山林承包给个人经营，必须经乡（镇）人民政府批准，并签定承包合同。
林木所有权和林地使用权受法律保护。
第十七条 自治县鼓励和扶持单位和个人采取多层次联营和股份合作制等形式开发荒山、荒地、种植树木，发展乡（镇）村、家庭林场和果园。自治县和乡（镇）人民政府要采取优惠政策，积极引进技术、资金、人才，发展林业，增加森林后备资源。
第十八条 自治县开展全民义务植树活动。
凡在自治县境内居住的男11岁至60岁，女11岁至55岁的公民，除丧失劳动能力者外，都应承担义务植树任务。
义务植树林木的权属归林地权属单位所有，地权不明确的，由政府指定单位或部门所有。
第十九条 有条件划分自留山的村，可以给村民划分自留山，用于解决烧柴，也可以进行造林或搞多种经营，严禁破坏山林资源和污染环境。
对已划分自留山，因转让、造林、搞多种经营，仍需到集体山林打柴的，实行有偿使用制度。
对自留山中未划归个人的集体林木，仍归集体所有。
第二十条 集体宜林荒山、荒地以及郁闭度0．3以下的残次林，允许采取招标方式，租赁、承包给单位和个人有偿使用，不得改变林地使用性质。
自治县逐步建立活立木转让市场，林权所有者可以通过招标、租赁、抵押、委托经营等形式使林木形成商品。
租赁费、承包费和活立木转让所得资金，应全部用于发展林业生产。
林木所有权和林地使用权的变更，必须经县以上人民政府批准，并依法办理变更手续。
第二十一条 自留山和承包山的造林，可以实行定向培育，自主决定造林树种、林种，自主选择采伐方式和决定采伐时间，发挥造林、育林积极性。
第二十二条 森林经营管理采取以下形式：
（一）国有林由国有林场经营管理，按《森林经营方案》进行规划设计，按有关法规规定由上级林业主管部门批准，组织造林、育林和森林经营保护工作。
（二）年采伐量1000立方米以上的村，由村委会组织对林木作价折股，建立股份合作制林场，统一经营管理，收入按股分红，保护林权单位合法权益。
第二十三条 自治县林业主管部门应建立森林资源监测体系，每5年组织一次森林资源清查，掌握资源消长变化。
森林经营单位根据资源清查资料编制《森林经营方案》严格执行《森林经营技术规程》，组织对《森林经营方案》的实施。
第二十四条 对森林实行限额采伐，凡采伐胸径5厘米以上的林木均应记入采伐限额。
农村居民采伐自留地、房前屋后个人所有的零星树木，不计入采伐限额。
第二十五条 采伐林木必须办理《林木采伐许可证》。森林采伐作业前，应按《森林经营技术规程》进行森林经营作业设计。
国有林、国合林、集体林的采伐，由具有中级以上技术职称的林业工程技术人员主持设计；自留山和承包山营造的人工林采伐，由乡（镇）林业站进行设计。
森林经营设计，经采伐作业单位的上级主管部门审核后，采伐单位方可向自治县以上林业主管部门申请办理《林木采伐许可证》。
自治县以上林业主管部门按政府批准的采伐限额指标和经审核的设计，签发省林业厅统一印制的《林木采伐许可证》。
任何单位和个人不准翻印、复制、仿造、涂改和买卖《林木采伐许可证》。
第二十六条 皆伐和择伐后的林地，必须按采伐迹地面积、株数、树种，及时完成更新任务，保证更新质量。林业主管部门应对更新成果及时进行监督检查。

第四章 木材经营、加工和运输管理
第二十七条 自治县生产的木材，由林业主管部门统一管理。
凡从事木材经营和加工的单位、个人，必须经林业主管部门审核同意，核发《木材经营加工许可证》后，向工商行政管理部门申办《营业执照》。
《木材经营加工许可证》实行年检制度。
严禁无证经营、加工木材，严禁经营、加工、收购来源不明的木材。
第二十八条 木材实行生产、销售、运输“三总量”控制。“三总量”应保持平衡。生产、经营、加工单位必须建立由自治县林业局统一印制的木材管理台账。
第二十九条 自治县生产的木材实行“号印”管理制度。
“号印”由林业主管部门统一刻制。各乡（镇）林业站、国有林场应由专人保管使用，采伐验收合格后一次打印。
严禁无“号印”木材进入流通领域。严禁仿造、制售假“号印”。
第三十条 运输木材及其成品、半成品，必须持有林业主管部门核发的《木材运输证》，应施检疫的须办理《森林植物检疫证》。
无《木材运输证》和《森林植物检疫证》的木材及其产品，铁路、交通部门及其它运输单位和个人的车船不得承运。
第三十一条 经省政府批准，林业部门可以在林区设立木材检查站，负责检查木材运输和森林植物检疫证明。
林业主管部门应建立林政稽查队，查堵被盗伐林木。

第五章 法律责任
第三十二条 违反本条例规定，有下列情形之一的，由林业主管部门给予处罚：
（一）未经林业主管部门批准使用林地的，责令限期退还，拆除或没收在侵占林地上新建的建筑物和其它设施，并处以每平方米5至15元罚款，造成林地破坏和其它实际损失的，责令赔偿损失。
（二）毁林开垦、采矿、养蚕、采石、采砂、采土，责令停止毁林行为，赔偿损失，补种毁坏林木1至3倍树木，并处以毁林树木价值1至3倍罚款，破坏林地的，每平方米处以5至15元罚款。
（三）未经批准砍伐有争议地区的林木，没收全部木材或非法所得，并处以木材价值1至3倍罚款。
（四）进入封山育林区和人工幼林地放牧的，每次处以200元以下罚款；破坏树木的，责令赔偿实际损失，并处实际损失2倍罚款。
（五）扒剥或收购活立木树皮，每25公斤折合一立方米木材，按盗伐林木处罚标准处罚。
（六）未经批准猎捕国家和省级重点保护野生动物，以及违反野生动物保护法规出售、收购、运输、携带省和国家重点保护野生动物或其产品的，按野生动物保护法规的规定处罚。
（七）林业调查设计人员在采伐作业设计中弄虚作假，造成超采林木，情节严重的，取消其设计资格，并给予行政处罚，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
（八）从事林业经营管理人员违反林业法规、技术规程，情节严重的，由林业主管部门给予行政处罚，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
（九）滥伐、盗伐森林或其它林木，按照《辽宁省实施＜森林法＞办法》规定处罚。
（十）对滥伐或盗伐森林严重的地区或单位，按其滥伐或盗伐实际数量扣减3至5倍采伐限额指标；情节严重的，应追究责任人行政责任；构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
第三十三条 在林区违反森林防火规定，由林业主管部门或其委托单位，按下列规定处罚：
（一）森林防火期烧茬子、秸棵、地格子、上坟烧纸，处100元以下罚款；未经批准烧荒、炼山处200元以下罚款。
（二）因野外用火，烧毁树木，须赔偿实际经济损失，并处以树木价值5倍以下罚款，引起火灾，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
（三）发生森林火灾，有义务、有能力的人和单位，拒绝执行救火任务，造成火灾蔓延，处个人和单位防火责任人500元以下罚款，并由其主管部门给予行政处分，情节严重的，由司法机关追究刑事责任。
第三十四条 违反本条例规定，非法经营、加工、运输木材的，由林业主管部门按下列规定处罚：
（一）未取得《木材经营加工许可证》，擅自经营、加工木材的，取缔该经营加工厂点，并没收所经营、加工的木材和非法所得。
（二）经营、加工的木材，无合法来源证明或未打“号印”的，没收木材，并处木材价款10％至30％罚款。
（三）运输无“号印”木材、无木材运输证明或使用过期木材运输证明运输木材的，没收运输的全部木材。
（四）运输木材的数量、树种、材种、规格、起止地点与运输证明不符的，没收超量或与证明不符的木材。
（五）单位和个人承运木材，无木材运输证明的，没收运输的全部木材，并处其承运木材价值30％以下罚款。
（六）伪造或者倒卖《林木采伐许可证》，《木材运输证明》的，林业主管部门没收违法证件和违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
使用伪造、涂改、倒卖的《木材运输证明》运输木材的，没收运输的全部木材，并处以相当木材价款10％至30％罚款。
（七）应施检疫而无检疫证明运输木材或林产品的，依照中华人民共和国《植物检疫条例实施细则》第三十条规定处罚。
（八）木材生产、经营、加工单位，未建立木材管理台账，“三总量”明显不平衡或造假帐，处以该单位或部门1000元以下罚款，情节严重或屡教不改的，责令其停产整顿。
（九）制售假“号印”的，没收假“号印”，并处以1000－2000元罚款；非法使用“号印”打印木材并销售的，没收全部木材，并处1000元罚款，对“号印”管理人处其非法打印木材价值的10％至50％罚款。
第三十五条 未按《林木采伐许可证》规定完成更新造林任务的，林业主管部门停发《林木采伐许可证》。拒不完成更新造林任务的，林业主管部门可组织其它单位或个人代其造林，费用由该单位或个人承担，并处以更新费用3至5倍罚款，削减或取消下年采伐指标。
第三十六条 超越职权批准和发放《林木采伐许可证》的，对直接责任人给予纪律处份；情节严重的，致使森林资源遭受严重破坏，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
第三十七条 未经批准改变林地、林木权属，每亩处50元至100元的罚款。
第三十八条 用于销赃滥伐、盗伐林木的运输工具和木材加工企业的加工工具，有关部门可视情节轻重予以没收。
第三十九条 林业行政执法人员实施处罚时，须出具省财政部门统一印制的罚没收据，罚没收入上交同级财政。

第六章 附 则
第四十条 本条例实施中的具体问题，由自治县人民政府负责解释。
第四十一条 本条例自公布之日起施行。



1998年5月29日